投资私募股权基金公司
2005 年至 2015 年期间，通过私募股权基金投资挣得的年回报率将近 12%——差不多是同期标普 500 指数收益率的两倍——私募股权基金投资正愈发受欢迎。i
私募股权基金增长资本委员会(PEGCC)发现，近年来私募股权基金投资市场的表现超过了公开市场。3 年期、5 年期和 10 年期私募股权基金市场中值基准均高于公开市场。在 10 年期内，私募股权基金中值基准实现了 11.8% 的年回报率，几乎是标普 500 指数收益率 (6.8%) 的两倍。
谈及私募股权基金投资，人们总会想到对私营企业进行巨额投资的私募股权基金公司。私募股权基金公司通常会与这些公司维持多年的合作，助其成长，然后将其售出换取丰厚的利润。资金通常被用来研发新产品、进行收购及改善公司的资产负债情况。当这些公司的业绩得到提高时，私募股权基金投资者就可以赚钱。
如何投资私募股权基金市场
财力雄厚的个人投资者和机构投资者，包括家族理财室、养老金计划和大学捐赠基金，是投资私募股权基金的主要参与方。资金通常在投资初始阶段投入到市场中，目标多为高风险企业设立的资金池或具有强劲发展潜力的新公司。这些公司通常集中于医疗保健、生物技术、通信和软硬件等行业。私募股权基金公司的目标是通过使其收购的企业更具盈利性来提升企业价值。
投资私募股权基金领域通常需要至少提供 25 万美元的投资额。尽管有些公司将最低投资额设定为 25 万美元，但大多数公司还是在寻找愿意出资高达 2500 万美元的投资者。
在大多数情况下，私募股权基金交易处于美国证券交易委员会(SEC)的监管之下，该委员会要求对投资者进行“认证”，也就是说投资者在近两年的年收入必须在 20 万美元以上，如是已婚夫妇则为 30 万美元，并且能够合理预期其下一年度的收入不会低于当前的年收入。或者，如果他们的资产净值（不包括其住宅）在 100 万美元以上，那么他们就可以通过“认证”。
想要投资私募股权基金的人士应与业内专业公司合作。私募股权基金公司的合伙人会为股东集资，并对资金进行监管。私募股权基金公司管理的资金通常高达数十亿美元，这些资金大多被用来对公司进行直接投资。
私募股权基金投资如何运转？
一般情况下，投资者先将资金聚拢，然后，将这些资金用来投资被低估的但具有发展潜力的私营公司或需进行业务改组的上市公司。
私募股权基金公司提供的回报通常高于股票、债券和房地产等其他资产类别的回报。私募股权基金投资回报率更高，主要是因为私募股权基金公司对目标公司进行了多年的投资。如此一来，管理方就有更多时间和机会创造丰厚的利润。这些公司的高级管理人员凭借其专业知识，努力确保公司创造利润，从而使公司从中获益。
私募股权基金通常采用由普通合伙人管理的“有限合伙制”结构。向私募股权基金注入资本的投资者被称作“有限合伙人”。普通合伙人和有限合伙人将资金集中，以实现其利润最大化。私募股权基金一般用于对多个公司进行投资，以便为投资者实现高回报率。
*该文章原文为英文，其参考资料仅为英文。
参考资料：
