哪些人可以成为理财经理？
理财经理为高净值个人 (HNWI) 和超高净值个人 (UHNWI) 提供各种各样的管家式金融服务。这些收费服务包括投资咨询和财务咨询、退休和财产规划、会计税务咨询等服务。
中国人在美国的投资规模创新高——一同出现的还有股票市场波动，油价下跌，围绕美国联储委员会提高利率的计划不确定——“对于财务咨询而言，这是一个牛市时期” ，在接下来的几年内，理财经理提供的服务有望获得较高的需求。中国人在美国的投资创历史新高，2016 年上半年达到 184 亿美元2 ，是 2015 年上半年的三倍。
随着这种投资的激增，许多理财经理为其客户提供全面的服务，协调来自金融专家及其客户的代理人、会计师及保险代理人所提供的建议。所谓财富管理，是指 HNWI 和 UHNWI 从某个负责协调管理客户资金和投资的管理人处获得相应服务的过程。很多理财顾问均提供综合服务，包括将客户资金投入业绩最佳的对冲基金以及不动产等财产规划等各种事务。
就培训而言，很多成功的理财经理都接受过顶尖大学的教育，拥有商业学士学位或工商管理硕士学位，具有执业律师、注册会计师等资格，或荣获得特许财富管理师等荣誉称号。
雇佣理财经理的好处有哪些？
理财经理会为客户制定一份计划，根据客户的财务目标、风险承担能力和经济状况，来增加其财富。计划起草完毕后，理财经理会定期与其客户会面，审查客户的目标，重新平衡其投资组合，确定是否需要提供更多服务。其目的是成为客户的终生财富管理人。
理财经理所制定的计划不仅仅包括投资建议，通常还涉及客户理财生活的各个方面，从支付抵押贷款，到为孩子的教育提供资金以及退休规划。
可将理财经理视为教练。教练帮助人们专注于重要的内容，即加快其成功步伐。这些教练“理财经理”帮助人们认识其经济实力以及与理想状况之间存在的差距，为客户创造一个安全的环境，让他们更加清晰地认识自己，激励他们积极改变行为，承担相应责任并为构建财富不断提供所需的支持。即使是经验最丰富的投资者也可以从理财经理提供的服务中获益。
如何选择理财经理
为获得财富管理服务资格，投资者需要满足各理财公司设定的最低净值。通常，理财经理根据其所管理的客户的资产额收取一定比例的服务费。一般情况下，高净值个人的最低账户要求约为 200 万美元，超高净值个人的最低额度在 1000 万至 2000 万美元的范围内。
为给寻求最佳财富管理服务的人士提供参考，《福布斯》杂志制定了全美最佳财富顾问年度排行榜3，2016 年，这些财富顾问所管理的资产高达 6750 亿美元。虽然财富顾问的很多客户都是亿万富翁，但有些财富顾问青睐投资组合较小的投资者。雄踞排行榜榜首的是摩根士丹利、美林证券等其他几大电讯经纪行。
选择理财经理时，人们应最点考虑能否与其建立长期关系。了解一下他们的工作年限、以前的工作经验以及离开公司后他们的打算。
同时，较为谨慎的做法是，询问一下他们在客户管理方面的经验、是否获得任何高级职业资格以及在特殊专业知识方面的水平。理财经理的收费标准不同，因此最好是索要一份详细的收费“价格表”。
潜在客户应询问理财经理是否是注册理财规划师或是否获得其他职业资格。潜在客户可通过此处或美国证券交易委员会的官网验证其理财经理是否为注册理财规划师。
潜在客户还应了解理财经理的投资策略。在线模型投资组合可提供这一方面的帮助。
*该文章原文为英文，其参考资料仅为英文。
参考资料：
